A evolução das políticas tarifárias dos EUA causou volatilidade no mercado de ações. Em abril, o S&P 500, um índice de referência de ações de grande capitalização, caiu 20% Do pico de fevereiro antes de se recuperar e registrar uma perda de 3% no ano. Essa volatilidade pode causar estragos nos retornos do seu portfólio, mas também cria oportunidades para investidores de longo prazo.
Este guia explica como usar nosso rastreador de ações simples e gratuito para encontrar essas oportunidades – boas ações com potencial de valorização – em minutos. Ele também inclui dicas para pesquisar essas ações para garantir que elas estejam alinhadas com seus objetivos de investimento.
1. Escolhendo a ferramenta certa de triagem de ações
Os rastreadores de ações são aplicativos que filtram ações com base em critérios que você especifica. Essas ferramentas podem ser incrivelmente poderosas em dois cenários principais:
- Quando você estiver familiarizado com as métricas e características associadas ao tipo de ação que você precisa.
- Ou quando você deseja simular um portfólio para testar uma hipótese de investimento baseada em métricas. Por exemplo, você pode selecionar as métricas que deseja ver em ações com dividendos para investimento. Você pode filtrar com base nessas métricas e criar uma lista de observação de portfólio a partir dos resultados. O comportamento de um portfólio ao longo do tempo pode validar sua tese de investimento ou trazê-lo de volta à estaca zero para ajustes. *Nota do especialista: É essencial escolher métricas que reflitam com precisão seus objetivos de investimento.*
Stockanalysis.com و finviz.com Eles têm rastreadores de ações on-line populares e gratuitos. *Dica: Procure por rastreadores de ações que forneçam dados históricos para backtesting.*
2. Determine os critérios de investimento
Você pode selecionar ações do S&P 500 com potencial de valorização usando quatro critérios:
- Inclusão no Índice Standard & Poor's 500 (S&P 500). As ações da Standard & Poor's 500 (S&P 500) são empresas grandes e estabelecidas que atendem aos requisitos de lucratividade e liquidez. Embora haja exceções, as empresas do S&P 500 geralmente têm maior solidez e estabilidade financeira do que suas contrapartes menores. Este critério destaca rapidamente as empresas que podem estar melhor preparadas para administrar durante uma crise econômica.
- Variação negativa no preço das ações no acumulado do ano. Os investidores podem reagir de forma exagerada às notícias econômicas e atualizações das empresas. Essa reação exagerada faz com que os preços das ações caiam em território de pechincha. Você precisará pesquisar mais sobre cada ação para determinar se o preço baixo é temporário ou reflete adequadamente o valor da empresa.
- O aumento do preço alvo é superior a 20%. Metas de preço são expectativas dos analistas para o preço futuro de uma ação, geralmente dentro de 12 meses. Os sites financeiros geralmente fazem a média dessas previsões para cada ação e exibem a média como uma meta de preço consensual. O potencial de valorização é a diferença percentual entre a meta consensual e o preço atual da ação. *Observação: observe que essas previsões são baseadas em modelos analíticos e podem não necessariamente se concretizar.*
- A classificação dos analistas é "comprar" ou "forte compra". Analistas não são infalíveis, mas suas opiniões são bem informadas. Este critério deve ser consistente com um alto aumento no preço-alvo. *As classificações dos analistas são uma indicação de suas expectativas para o desempenho de uma ação com base em vários fatores.*
Depois que o rastreador exibir uma lista de ações que correspondem a esses critérios, você poderá classificar e filtrar os resultados para encontrar as melhores opções. Por exemplo, para analisar as ações do Standard & Poor's 500 (S&P 500) com pior desempenho, classifique a lista da maior para a menor variação de preço no acumulado do ano.
3. Pesquise ações antes de comprar.
O verdadeiro trabalho de investimento – pesquisa e análise – começa após o processo inicial de triagem de ações. Uma pesquisa aprofundada ajuda você a tomar decisões de investimento confiantes respondendo a estas perguntas-chave:
- A ação se encaixa no meu horizonte de tempo de investimento?
- A ação se enquadra na minha tolerância ao risco?
- A queda no preço das ações é temporária ou há uma mudança permanente e fundamental nas expectativas dos negócios? *Observação: as demonstrações financeiras e os relatórios de lucros devem ser analisados para avaliar a posição financeira da empresa.*
Cronograma de Investimentos: Visão de um Especialista
Seu cronograma de investimento é o período durante o qual você manterá seu dinheiro investido antes de liquidá-lo. Ao comprar ações, você deve planejar manter seus investimentos por pelo menos 5 a 10 anos. Quanto mais tempo você investir, menor será o risco de perda. Isso ocorre porque o mercado de ações pode ser volátil no curto prazo, mas geralmente tende a subir em períodos mais longos. Há dois fatos interessantes de uma análise que ele conduziu: Ben carlson Para resumir este ponto:
- O mercado de ações nunca perdeu valor em nenhum período de 20 anos.
- O menor retorno anual em qualquer período de 30 anos foi de 7.8%.
Com um longo cronograma de investimento, você não precisa se preocupar muito com flutuações de curto prazo. Você pode optar por permanecer investido até que o mercado volte a crescer. Dessa forma, você evita perdas e mantém sua posição para se beneficiar da recuperação. *Nota do especialista: diversificar seu portfólio de investimentos reduz ainda mais os riscos.*
Tolerância ao risco
Tolerância ao risco refere-se à quantidade de volatilidade de preço que você pode aceitar. Investir dentro da sua tolerância ao risco ajuda você a tomar decisões informadas e racionais, em vez de decisões emocionais. A compreensão é considerada Avaliação de risco de investimento Obrigado.
Se você prefere investimentos mais seguros, vá para:
- Empresas que você conhece.
- Grandes empresas que têm um histórico de gestão em todos os ciclos econômicos e financeiros.
- Modelos de negócios que você entende.
- Setores defensivos, como serviços públicos, bens de consumo básicos e assistência médica.
- Ações que pagam dividendos regulares e crescentes.
Queda de preço temporária ou permanente: uma análise aprofundada
Geralmente não é difícil determinar os motivos de uma queda no preço de uma ação. Comece analisando o histórico de preços das ações em comparação com o Índice S&P 500. Se as duas tendências forem semelhantes, as tendências macroeconômicas podem ser a razão para o declínio das ações, e não as circunstâncias específicas da empresa. As tendências macroeconômicas são cíclicas, o que significa que elas desaparecem e se repetem ao longo do tempo, o que pode proporcionar oportunidades de investimento.
Em seguida, procure notícias negativas sobre a empresa que coincidam com as datas em que o preço caiu. Mudanças de classificação e relatórios de lucros decepcionantes são motivos comuns que podem causar uma queda repentina no preço de uma ação. Use sites de investimento como marketbeat.com, stockanalysis.com ou Yahoo Finance para analisar as mudanças na classificação dos analistas e o desempenho recente de vendas e lucros em comparação com as expectativas. *Nota do especialista: Preste atenção especial às revisões de classificação feitas pelas principais agências de classificação.*
Também é sensato revisar os comunicados de lucros da empresa e as transcrições das teleconferências de resultados. A descrição do clima de negócios e das expectativas feita pela equipe de liderança, embora subjetiva, pode ser útil. A partir daí, você deve começar a formar uma opinião sobre quão sustentável é o declínio do preço das ações. Se três condições forem atendidas, você pode estar diante de uma boa oportunidade de compra:
- Condições de curto prazo ou cíclicas estão por trás do declínio no preço de uma ação.
- A empresa tem solidez financeira para superar condições adversas.
- O prazo do seu investimento é longo o suficiente para esperar o retorno.
Ações com potencial de valorização
Esta estrutura descreve uma estratégia de investimento poderosa que poucos investidores têm disciplina para implementar. Compre ações de boas empresas quando seus preços estiverem baixos e espere pacientemente que elas se recuperem. Investir para obter riqueza a longo prazo pode ser tão simples quanto isso. *Nota do especialista: Essa abordagem requer uma análise fundamentalista sólida para identificar empresas realmente “boas”.*
