Tudo o que você precisa saber sobre negociação de ações: o que é e como funciona.

A negociação de ações envolve a compra e venda de ações de empresas de capital aberto — conhecidas como ações — com o objetivo de obter lucro. Você pode lucrar vendendo ações por um preço maior do que o preço de compra. Para uma compreensão mais aprofundada dos fundamentos do mercado, consulte o guia Noções Básicas do Mercado de Ações.

Negociar ações significa comprar e vender ações com o objetivo de obter lucros a curto prazo. É mais arriscado do que investir a longo prazo, mas você pode gerenciar o risco até certo ponto seguindo estes seis passos:

1. افتح حسابًا 🏛️ يمكنك فتح وتمويل حساب وساطة عبر الإنترنت في دقائق معدودة.
2. حدد ميزانية 💵 استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها — وليس الأموال التي ستحتاجها لتغطية نفقاتك قصيرة الأجل.
3. أمر السوق أو الأمر المحدد 🤝 أوامر السوق تشتري أو تبيع الأسهم فورًا بأفضل سعر متاح. أما الأوامر المحددة فلا تُنفذ إلا إذا حصلت على السعر الذي تريده.
4. تدرب على التداول الوهمي 📄 تتيح العديد من شركات الوساطة لك تعلم أساسيات التداول باستخدام أموال افتراضية.
5. اختر معيارًا ⚖️ قس نتائجك مقارنة بمؤشر سوق مثل S&P 500. إذا كان أداؤك أقل من أداء السوق، ففكر في صناديق المؤشرات بدلاً من الأسهم الفردية.
6. كن واقعيًا 🌎 تداول الأسهم ليس مخططًا للثراء السريع. معظم المستثمرين الناجحين يحتفظون بأسهمهم لسنوات.

كما يمكن أن يقلل بناء المراكز ببطء، وتجاهل النصائح الساخنة، والاحتفاظ بسجلات جيدة، والموازنة بين التداول قصير الأجل والاستثمار طويل الأجل من مخاطرك. ضع في اعتبارك أن أنواعًا معينة من الأسهم، مثل الأسهم الدولية، والأسهم منخفضة القيمة (بيني ستوكس)، والأسهم الموزعة للأرباح، تأتي بمخاطرها الفريدة وفوائدها المحتملة للمتداولين. للمزيد من التفاصيل حول أنواع الأسهم، يمكنك قراءة Ações: 6 tipos essenciais que você precisa conhecer antes de investir.

O que é negociação de ações?

يراقب متداولو الأسهم عن كثب التغيرات قصيرة الأجل في أسعار الأسهم، ثم يحاولون الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. هذا النهج قصير الأجل يميز متداولي الأسهم عن مستثمري سوق الأسهم التقليديين، الذين يهدفون عادةً إلى الاستثمار طويل الأجل.يُفضل لمعظم المستثمرين توجيه محافظهم نحو استثمارات طويلة الأجل ومتنوعة بشكل جيد، مثل صناديق المؤشرات أو الصناديق المشتركة. ولكن إذا كان لديك سيولة إضافية وترغب في تعلم كيفية بدء التداول، فقد أتاحت شركات الوساطة عبر الإنترنت إمكانية تداول الأسهم بسرعة من جهاز الكمبيوتر الخاص بك أو عبر تطبيقات الهاتف المحمول. ولكن Antes تتعمق في هذا المجال، يجب عليك التأكد من فهمك لـ كيف يعمل سوق الأسهم وتفاصيل التداول فيه. » للمزيد: تداول الأسهم مقابل الاستثمار: ما الفرق؟

Tipos de negociação de ações

هناك نوعان رئيسيان لتداول الأسهم: التداول النشط والتداول اليومي. التداول النشط هو عندما يقوم المستثمر عادةً بإجراء 10 صفقات أو أكثر شهريًا. غالبًا ما يستخدم المتداولون النشطون استراتيجيات تعتمد بشكل كبير على توقيت السوق، ويسعون للاستفادة من الأحداث قصيرة الأجل (سواء في الشركة أو في السوق) لتحقيق أرباح سريعة.التداول اليومي يعني شراء وبيع نفس السهم في يوم تداول واحد. يهتم المتداولون اليوميون قليلًا بالعمليات الداخلية للشركات، ويسعون لتحقيق أرباح سريعة خلال دقائق أو ساعات أو أيام، بالاعتماد على تقلبات الأسعار اليومية.

Como negociar ações em 6 passos

Se você está dando seus primeiros passos no mundo da negociação de ações, o processo se resume a seis etapas principais: Seu guia prático para começar a investir em ações como um trader iniciante.

1. Abra uma conta de corretora

يتطلب تداول الأسهم تمويل حساب وساطة. هذا النوع من الحسابات مصمم خصيصًا للاحتفاظ بالاستثمارات. إذا لم يكن لديك حساب بالفعل، يمكنك فتح واحد لدى وسيط عبر الإنترنت في غضون دقائق قليلة. ولكن لا تقلق، ففتح الحساب لا يعني أنك تستثمر أموالك على الفور؛ بل يمنحك فقط خيار القيام بذلك عندما تكون مستعدًا.» اطلع على تصنيف NerdWallet لأفضل وسطاء تداول الأسهم

2. Defina um orçamento para negociação de ações.

حتى لو كنت متداول أسهم ماهرًا، فإن تخصيص أكثر من 10% من محفظتك لسهم فردي واحد قد يكون محفوفًا بالمخاطر.”إذا كانت كل أموالك في سهم واحد، فقد تخسر 50% منها بين عشية وضحاها،” يقول ناثانيال مور، مخطط مالي معتمد في AGAPE Planning Partners في فريسنو، كاليفورنيا.من الإرشادات الشائعة الأخرى التي يجب اتباعها وتجنبها:

• Invista apenas o valor que você pode se dar ao luxo de perder.
• Não utilize fundos reservados para despesas imediatas e necessárias, como entrada para compra de imóvel ou mensalidades escolares.
• Reduza essa porcentagem em 10% se você ainda não possui uma reserva de emergência médica e se 10% a 15% da sua renda não for destinada a uma conta de aposentadoria.

3. Aprenda a usar ordens a mercado e ordens limitadas.

Depois de abrir uma conta em uma corretora e definir um orçamento, você pode usar o site ou aplicativo da sua corretora para executar suas negociações de ações. Você verá vários tipos de ordens, que determinam como sua negociação será executada. Discutimos esses tipos em detalhes em nosso guia sobre como comprar ações. Aqui estão os dois tipos mais comuns:

• أمر السوق (Market order): يشتري أو يبيع السهم في أسرع وقت ممكن بأفضل سعر متاح.
• أمر الحد (Limit order): يشتري أو يبيع السهم فقط بسعر محدد تحدده أنت أو بسعر أفضل منه. بالنسبة لأمر الشراء، سيكون سعر الحد هو أقصى مبلغ أنت مستعد لدفعه. يتم تنفيذ الأمر فقط إذا انخفض سعر السهم إلى هذا المبلغ أو أقل منه.

4. Pratique usando uma conta de simulação de negociação.

يقول مور: “جرب الاستثمار في السوق دون وضع أموال حقيقية فيه بعد، فقط لترى كيف يعمل.”يمكنك فعل ذلك عن طريق استثمار وقتك، كما يقول. اختر سهماً وراقبه لمدة ثلاثة إلى ستة أشهر لترى كيف يتصرف. يمكنك أيضاً تعلم السوق عبر أدوات التداول الورقي التي يقدمها العديد من وسطاء الأسهم عبر الإنترنت. يتيح الوسطاء الذين يقدمون التداول الورقي للعملاء اختبار مهاراتهم في التداول وبناء سجل أداء قبل المخاطرة بأموال حقيقية.» تعرّف على Plus: أفضل شركات الوساطة عبر الإنترنت للتداول التجريبي (Paper Trading)

5. Compare seus retornos com um índice de referência adequado.

Este é um bom conselho para todos os tipos de investidores, não apenas para traders ativos. O objetivo final da seleção de ações é superar um índice de referência (um índice de ações é simplesmente uma lista de ações; por exemplo, o S&P 500 é uma lista das 500 maiores empresas de capital aberto dos EUA). Portanto, idealmente, deve يتفوق السهم الواحد الذي تختاره على مؤشر S&P 500 ككل. يمكن أن يكون المؤشر المرجعي أيضًا مؤشر ناسداك المركب (Nasdaq Composite Index) للمستثمرين في أسهم التكنولوجيا بشكل أساسي، أو أحد المؤشرات الأصغر التي تتكون من شركات بناءً على حجمها وقطاعها وموقعها الجغرافي.قياس النتائج أمر بالغ الأهمية. إذا كان المستثمر الجاد غير قادر على التفوق على المؤشر المرجعي (وهو أمر يواجهه العديد من المستثمرين المحترفين بصعوبة)، فمن المنطقي الاستثمار في صندوق مؤشر منخفض التكلفة أو صندوق استثمار متداول (ETF) — فهذه تستثمر تلقائيًا بحيث تتماشى بشكل وثيق مع أحد المؤشرات المرجعية.» اطّلع على قائمتنا: الأسهم الأفضل أداءً هذا العام

6. Mantenha a perspectiva correta

Ser um investidor de sucesso não exige encontrar a próxima ação promissora antes de todo mundo. Quando você ouve falar que uma determinada ação está prestes a disparar, milhares de investidores profissionais já sabem disso. O potencial aumento de preço provavelmente já está precificado na ação. Pode ser tarde demais para obter lucro rápido, mas isso não significa que você perdeu a oportunidade completamente. Investimentos realmente excelentes continuam a gerar valor por anos. Este é um argumento convincente para encarar o investimento ativo como um hobby, e não como um esquema para enriquecer rapidamente.

Como gerenciar os riscos na negociação de ações

Independentemente da sua posição no espectro de investidores e traders, proceder com cautela, ignorar "dicas quentes", manter bons registros e manter investimentos de longo prazo juntamente com suas posições de negociação pode ajudá-lo a fazer isso com segurança.

Reduza os riscos construindo os centros gradualmente.

Não há necessidade de investir todo o valor de uma só vez. Investir gradualmente (através da estratégia de custo médio em dólar ou comprando em parcelas) ajuda a reduzir a exposição às flutuações de preço. Moore sugere analisar ações de alto dividendo, que distribuem uma parte dos lucros aos investidores, bem como fundos negociados em bolsa (ETFs), que permitem diversificar o risco entre várias empresas.

Ignore as chamadas "dicas quentes".

الأشخاص الذين ينشرون في منتديات اختيار الأسهم عبر الإنترنت ويدفعون مقابل إعلانات تروج لأسهم “مضمونة” ليسوا أصدقاء لك. ففي كثير من الحالات، يكونون جزءًا من عملية “الضخ والتفريغ” (pump-and-dump). يحدث هذا عندما يشتري أشخاص مشبوهون كميات كبيرة من الأسهم في شركة غير معروفة وقليلة التداول، ثم يبالغون في الترويج لها عبر الإنترنت.عندما يندفع المستثمرون غير المدركين ويشترون الأسهم بكميات كبيرة، مما يرفع سعرها، يحقق المحتالون أرباحهم. ثم يقومون ببيع أسهمهم دفعة واحدة، مما يدفع سعر السهم للهبوط الحاد. لا تساعدهم على ملء جيوبهم.

Mantenha registros organizados para o Serviço de Receita Federal (IRS).

إذا كنت لا تستخدم حسابًا ذا مزايا ضريبية — مثل حساب 401(k)، أو حساب Roth أو IRA التقليدي — فقد تصبح الضرائب على الأرباح والخسائر معقدة.تطبق مصلحة الضرائب (IRS) قواعد ومعدلات ضريبية مختلفة وتتطلب تقديم نماذج مختلفة لأنواع المتداولين المختلفة. إذا كنت قد بعت أسهمًا لتحقيق ربح، فتأكد من تخصيص بعض الأموال الإضافية لتغطية فاتورة ضريبية أكبر من المعتاد. ومن الفوائد الأخرى للاحتفاظ بسجلات جيدة أنه يمكن استخدام الاستثمارات الخاسرة لتعويض ضرائب أخرى من خلال استراتيجية ذكية تسمى حصاد الخسائر الضريبية.

Equilibrar negociações de curto prazo e investimentos de longo prazo

يمكن أن يحقق تداول الأسهم أرباحًا سريعة لمن يحددون توقيت السوق بشكل صحيح، لكن معظم الناس، حتى المستثمرين المحترفين، يفشلون في ذلك في غالب الأحيان. يمكن أن ترتفع ثروات شركة واحدة بسرعة أكبر من السوق، ولكنها يمكن أن تهبط بنفس السهولة.يقول مور: “التداول ليس لضعاف القلوب.”مجرد كون تداول الأسهم محفوفًا بالمخاطر لا يعني أنك بحاجة إلى تجنبه تمامًا. لكنه على الأرجح لا ينبغي أن يكون استراتيجيتك الاستثمارية الوحيدة، أو حتى الرئيسية. القاعدة العامة التي يوصي بها بعض المستشارين الماليين هي تخصيص ما لا يزيد عن 10% من إجمالي محفظتك لتداولات الأسهم الفردية، والاحتفاظ بالباقي في استثمارات طويلة الأجل ومتنوعة مثل صناديق المؤشرات.

Onde as ações são negociadas?

لتداول الأسهم، تحتاج إلى وسيط. ولكن ليس أي وسيط. اختر وسيطًا يقدم الشروط والأدوات التي تتوافق بشكل أفضل مع أسلوبك وخبرتك في الاستثمار. ستكون الأولوية للمتداولين النشطين هي عدم وجود عمولات وسرعة تنفيذ الأوامر للصفقات الحساسة للوقت. يجب على المتداولين الجدد البحث عن وسيط يوفر لهم الأدوات اللازمة لتعلم أساسيات التداول. يقدم بعض الوسطاء مقالات تعليمية ودروسًا عبر الإنترنت وندوات حضورية. (يمكنك الاطلاع على قوائم NerdWallet لأفضل الوسطاء للمبتدئين). عند اختيار تطبيق تداول الأسهم، ينبغي مراعاة جودة وتوفر أدوات الفحص وتحليل الأسهم، والتنبيهات الفورية، وسهولة إدخال الأوامر، وخدمة العملاء. للمزيد حول كيفية البدء، يمكنك قراءة دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم كمتداول مبتدئ.بغض النظر عن كل شيء، فإن الوقت الذي تقضيه في تعلم أساسيات البحث عن الأسهم وتجربة تقلبات تداولها — حتى لو كانت السلبيات أكثر — هو وقت مستثمر بحكمة، طالما أنك تستمتع بالرحلة ولا تخاطر بأي أموال لا يمكنك تحمل خسارتها. لفهم أعمق لأساسيات السوق، يمكنك الاطلاع على دليل أساسيات سوق الأسهم.

Como negociar diferentes tipos de ações

إذا كنت مهتمًا بتداول أنواع معينة من الأسهم، مثل الأسهم الدولية، أو الأسهم المتداولة خارج البورصة (أسهم البنس)، أو أسهم الأرباح، فهناك بعض الاعتبارات الإضافية التي يجب أخذها في الحسبان، خاصة عند اختيار الوسيط المناسب. لمعرفة Plus عن أنواع الأسهم، اقرأ الأسهم: 6 أنواع أساسية لا غنى لك عن معرفتها قبل الاستثمار.

Negociação internacional de ações

توجد عدة طرق مختلفة للاستثمار في الأسهم الدولية، منها صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، والشركات الأجنبية المدرجة في البورصات الأمريكية، والأسهم الأجنبية المتداولة خارج البورصة (سنتناولها لاحقًا)، والاستثمار المباشر في أسواق الأسهم الأجنبية. يقدم معظم الوسطاء الخيارين الأولين في هذه القائمة، لكن بعضهم يفرض قيودًا على تداول الأسهم المتداولة خارج البورصة (OTC)، وقليل منهم فقط يوفر وصولًا مباشرًا إلى بورصات الأسهم في بلدان أخرى.كلمة تحذير: قد يكون تداول الأسهم الدولية أكثر خطورة من تداول الأسهم المحلية. غالبًا ما تتميز الأسهم الأجنبية بحجم تداول أقل من الأسهم الأمريكية، وتتوفر عنها بيانات أقل لمساعدة المتداولين في تحديد أوقات الشراء أو البيع. قد يكون لدى البلدان الأخرى أيضًا قوانين مختلفة، وضرائب استثمار، وساعات تداول تختلف عن الولايات المتحدة. لذا، كن حذرًا عند تداول الأسهم الدولية ما لم تكن قد أجريت بحثًا كافيًا حول هذه الاختلافات بين الدول.

Negociação de ações de baixo valor

الأسهم التي يقل سعرها عن 5 دولارات تُعرف أحيانًا بأسهم البنس (Penny Stocks). يتم تداول العديد منها خارج البورصات الرئيسية، في أسواق OTC (خارج البورصة). كما ذُكر أعلاه، لا تقدم بعض شركات الوساطة أسهم OTC على الإطلاق، بينما قد يقدم البعض الآخر مجموعة محدودة منها فقط، أو يفرض رسومًا إضافية على تلك الصفقات. إذا كنت مهتمًا بتداول الأسهم منخفضة القيمة (Penny Stocks)، فمن المفيد البحث عن شركات وساطة مختلفة للتأكد من أنك تستخدم واحدة توفر وصولاً واسعًا إلى أسواق OTC ورسومًا منخفضة أو معدومة. » اطلع على أفضل شركات الوساطة لتداول الأسهم منخفضة القيمةتجدر الإشارة إلى أن تداول الأسهم منخفضة القيمة، شأنه شأن تداول الأسهم الدولية، ينطوي على مخاطر أكبر من تداول الأسهم العادي. العديد من المخاطر الإضافية لتداول الأسهم منخفضة القيمة تشبه تلك المتعلقة بتداول الأسهم الدولية، خاصة إذا كانت الأسهم المعنية تُتداول خارج البورصة (OTC). انخفاض حجم التداول، وفروقات أسعار العرض والطلب الكبيرة، ونقص بيانات التداول، كلها مخاطر يجب أن تكون على دراية بها قبل الانغماس في تداول الأسهم منخفضة القيمة.

Negociação de ações que pagam dividendos (ações com pagamento de dividendos)

على عكس الأسهم منخفضة القيمة أو الأسهم الدولية، فإن الأسهم التي تدفع أرباحًا ليست بالضرورة أكثر خطورة من الأنواع الأخرى من الأسهم. في الواقع، العديد من أسهم الأرباح هي لشركات كبيرة، ذات تاريخ طويل، ومربحة للغاية، وتتميز بمخططات أسعار أكثر استقرارًا (وأقل إثارة) من معظم الأسهم الأخرى.إذا كنت مهتمًا بشكل خاص بتداول أسهم الأرباح، فتأكد من فهمك لكيفية عمل الأرباح. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في الحصول على دفعة أرباح لسهم معين، فستحتاج إلى البحث عن تاريخ استحقاق الأرباح (ex-dividend date)، وشراء السهم قبل ذلك التاريخ، وبيعه بعده. يجب عليك أيضًا التأكد من أن شركة الوساطة الخاصة بك تقدم خطط إعادة استثمار الأرباح (DRIPs)، والتي يمكن أن تساعد في مضاعفة عوائدك عن طريق إعادة استثمار الأرباح.» اطلع على أفضل شركات الوساطة للاستثمار في أسهم الأرباح

perguntas comuns

Qual é o melhor site de negociação de ações para iniciantes?

قامت NerdWallet بمراجعة وتصنيف شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت بناءً على الأفضل للمبتدئين. تأخذ هذه القائمة في الاعتبار اختيار الوسيط للاستثمارات، ودعم العملاء، ورسوم الحساب، والحد الأدنى للحساب، وتكاليف التداول، وPlus.

Qual é uma boa estratégia de negociação de ações para iniciantes?

ابدأ بالتدرب على حساب تداول افتراضي، أو ما يُعرف بحساب التداول الورقي، ثم ابدأ باستثمار مبالغ صغيرة لتجنب المخاطر غير الضرورية. لمعرفة Plus عن كيفية البدء كمتداول مبتدئ، يمكنك الاطلاع على دليلك العملي للبداية في استثمار الأسهم. بعد ذلك، يمكنك زيادة المبلغ تدريجياً، ولكن تذكر دائماً: لا تستثمر أبداً ما لا يمكنك تحمل خسارته، خاصة في الاستراتيجيات عالية المخاطر. يوصي معظم المستشارين الماليين بأن يتم استثمار الجزء الأكبر من المحفظة الاستثمارية في الصناديق المشتركة، أو صناديق المؤشرات، أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

É possível negociar ações com 100 dólares?

Sim, desde que o preço da ação seja inferior a US$ 100 e sua corretora não imponha requisitos mínimos de investimento ou taxas que elevem o custo da transação acima de US$ 100. As melhores corretoras online para iniciantes não impõem mínimos nem taxas, então você pode investir US$ 100 em qualquer empresa com ações cotadas a US$ 100 ou menos. Algumas corretoras também permitem a compra de ações fracionárias, o que significa que você pode comprar uma fração de uma ação se não puder pagar o preço total.

Qual a diferença entre negociar ações e investir?

A principal diferença reside na frequência de compra e venda de ações. Os traders compram e vendem com mais frequência, enquanto os investidores geralmente tendem a comprar e manter ações a longo prazo. Para uma compreensão mais aprofundada dos fundamentos do mercado, você pode consultar um guia sobre os princípios básicos do mercado de ações.

Quando posso começar a operar no mercado de ações?

ساعات التداول العادية في بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك (Nasdaq) هي من الساعة 9:30 صباحاً حتى 4 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة في أيام الأسبوع غير العطلات. ومع ذلك، توجد أيضاً جلسات ما قبل السوق وما بعد ساعات التداول الرسمية. لا يسمح جميع الوسطاء بالتداول خلال ساعات السوق الممتدة هذه، ولكن الكثير منهم يفعلون ذلك. تعرف على Plus حول التداول بعد ساعات السوق.