4 maneiras de investir em artes visuais em 2026: mesmo se você não for rico

Se você é um entusiasta da arte e busca maneiras de diversificar seu portfólio de investimentos, investir em arte pode ser uma ótima opção.

Blair Hadden, registrador da Restoration Division, empresa especializada em restauração de obras de arte, afirma: “A arte não só se valoriza com o tempo, como também é uma forma poderosa de diversificar investimentos. Se o mercado de ações entrar em colapso, as obras de arte podem permanecer intactas e até mesmo continuar a se valorizar.”

O mercado de arte passou por períodos de altos e baixos, mas proporciona um retorno consistente de 7.6% para os investidores, de acordo com um índice de preços, e superou o mercado de ações em 2018. De acordo com um relatório de 2024 da Art Basel e do UBS, o mercado de arte está atualmente avaliado em US$ 57.5 ​​bilhões [ 1 ].

Existem muitas maneiras de se beneficiar desse ativo lucrativo. Você pode comprar obras de arte, investir em fundos de arte ou até mesmo usar novos serviços como o Masterworks para investir em pinturas famosas. Se você está procurando uma alternativa às ações e outras formas tradicionais de investimento, aqui está o que você precisa saber.

O que é arte visual e por que as pessoas investem nela?

Você pode pensar que as belas artes se limitam às pinturas de artistas famosos como Picasso ou Van Gogh, mas, na verdade, o conceito é muito mais amplo. As belas artes abrangem qualquer obra criativa feita principalmente para o deleite e a expressão artística, e seu escopo vai muito além de pinturas e desenhos, incluindo muitas outras categorias.

Briana Brownell, CEO e fundadora da Pure Strategy Inc., investe em uma gama diversificada de ativos, incluindo pinturas, esculturas, fotografias, objetos de coleção e até peças de moda. Ela explica: "Para mim, a melhor coisa sobre investir em arte é poder conviver com aquela obra de arte no meu dia a dia."

A arte tem sido, há muito tempo, um veículo de investimento popular, especialmente em tempos de incerteza econômica. Por exemplo, Michael Wenner, vice-presidente de marketing da Masterworks, observa que, durante a pandemia do coronavírus, as pessoas buscaram investimentos alternativos ao mercado de ações. Ele acrescenta: "As pessoas estão procurando manter uma parte de seu patrimônio em ativos mais seguros, lastreados em valor real."

Esse tipo de investimento é ideal para quem realmente aprecia arte e também é uma excelente opção para quem busca diversificar a carteira e equilibrar o risco. Como os retornos são normalmente medidos ao longo de anos ou décadas, é preciso estar preparado para investir a longo prazo — pelo menos dez anos.

4 maneiras de investir em arte

Alguns investidores encaram a arte como um investimento puramente estratégico, enquanto outros a consideram uma paixão para a vida toda. Como Brownell destaca, ambos os tipos de investidores buscam lucro, mas alguns preferem o prazer de contemplar uma obra de arte a simplesmente analisar um certificado de ações. De qualquer forma, você tem diversas opções para investir em belas artes.

1. Junte-se à Masterworks

Masterworks é um serviço que permite que vários investidores sejam proprietários coletivos de uma única obra de arte. Graças ao seu baixo investimento mínimo, este serviço abriu portas para investidores individuais que desejam investir com recursos limitados e não dispõem de milhões de dólares.

Funciona assim: a Masterworks compra uma obra de arte, registra-a como empresa na Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e, em seguida, vende suas ações para investidores individuais. O investimento mínimo depende do seu portfólio de investimentos. Por exemplo, o investimento mínimo será maior para alguém com US$ 1 milhão em investimentos diversificados em comparação com alguém que começa com US$ 1,000.

Quando a Masterworks vende uma pintura, cada investidor participa dos lucros ou prejuízos. O prazo para a obtenção de lucros varia de três a sete anos, com uma meta de crescimento entre 10% e 25%.

Hadden afirmou que uma das vantagens da Masterworks é reduzir o esforço exigido do investidor. Ele acrescentou: "Eles contam com especialistas em arte que realizam as pesquisas necessárias para o que oferecem, e você pode ter maior confiança em suas estimativas e retornos."

A Masterworks afirma que se concentra em "arte de primeira linha", arte produzida pelos 100 melhores artistas cujo trabalho é consistentemente lucrativo. O valor da arte de primeira linha aumentou 14.1% ao ano entre 1995 e 2021.

“Se você vai investir em ações ou títulos, quer comprar algo com um histórico que possa ser analisado”, disse Winner. “É por isso que nos concentramos em artistas como Monet, Basquiat e Picasso. Podemos ver o sucesso que suas obras tiveram em leilões ao longo do tempo e construir uma abordagem quantitativa.”

No entanto, também é importante considerar as desvantagens. Você possui apenas uma pequena parte da obra de arte e tem controle limitado sobre o investimento. Você pode esperar que a Masterworks venda a obra, o que pode levar vários anos, ou vender suas ações no mercado secundário para obter lucro. E, como acontece com a maioria dos investimentos, a estrutura de taxas reduzirá sua margem de lucro.

Uma taxa de administração anual de 1.5% cobre os custos de armazenamento, transporte e seguro, e a Masterworks reterá 20% de quaisquer lucros gerados com a venda de obras de arte.

Até o momento, a Masterworks vendeu três pinturas com um retorno líquido anualizado superior a 30% cada. Isso não indica o desempenho geral nem garante resultados futuros, mas demonstra que os investidores ainda podem obter retornos atraentes, apesar da estrutura de taxas.

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2. Investir em um fundo técnico

Um fundo de investimento em arte é semelhante a plataformas como a Masterworks, onde cada pessoa do grupo detém uma pequena participação na obra de arte. Em meados de 2014, havia mais de 70 fundos de arte em operação.

Esses fundos tendem a ser mais exclusivos em termos de preço inicial; o investimento mínimo pode variar de US$ 2,500 a mais de US$ 1 milhão. Eles também pagam taxas de administração de aproximadamente 1% a 3%, e o fundo retém uma porcentagem dos lucros. Se você tem interesse em investir, mas um orçamento limitado, confira nosso guia prático para ganhar dinheiro com pouco.

No entanto, os fundos de investimento em arte geralmente oferecem maior controle e potencial para retornos mais elevados em comparação com os investimentos tradicionais. Por exemplo, o fundo de investimento em arte Anthea registrou um retorno de 23.4% entre 2013 e 2014, com seu investimento de melhor desempenho alcançando um retorno de 404.3%. O Fine Art Fund Group reporta um retorno de 9% antes das taxas.

Além dos altos investimentos iniciais necessários, outra grande desvantagem desse método é que, normalmente, você não pode apreciar a obra de arte pessoalmente. No entanto, pelo menos um fundo privado, o Artemundi Global Fund, encontrou uma solução permitindo que os investidores se revezem na exibição das obras de arte em suas casas.

3. Comércio de arte

Assim como no mercado imobiliário ou no mercado de carros, você pode comprar obras de arte com a expectativa de revendê-las rapidamente com lucro, geralmente dentro de 5 a 10 anos.

O mercado de arte pode ser extremamente lucrativo. Um exemplo notável é o de uma pintura de Jean-Michel Basquiat, vendida três vezes em leilão entre 2005 e 2012, que acabou sendo vendida por US$ 9 milhões – um aumento de 450% no preço.

Muitas obras de arte são vendidas por preços mais altos, mas o lucro não é garantido. Muitos investidores perdem dinheiro em peças que inicialmente pareciam promissoras. Por exemplo, pinturas de Lucien Smith foram vendidas por cerca de US$ 390,000 em 2013. No entanto, os preços de suas obras caíram posteriormente para valores entre US$ 5,000 e US$ 20,000.

A comunidade artística desencoraja a comercialização de obras de arte. Essa prática pode levar à inflação artificial dos preços, o que é particularmente prejudicial para jovens artistas emergentes. Além disso, quando uma obra de arte entra no mercado secundário, o artista original normalmente não recebe nenhum lucro com a venda.

4. Aquisição e venda de obras de arte

Ao adquirir uma obra de arte, você pode optar por vendê-la posteriormente ou transmiti-la aos seus filhos e outros membros da família.

Se você decidir vender, seu lucro pode estar em linha com o retorno médio de 7.6%. Casas de leilão de arte de alto padrão são um bom lugar para vender, mas normalmente cobram entre 5% e 25% do preço de venda.

Antes de comprar qualquer obra de arte, seja em uma galeria, em um mercado ou online, você pode tomar algumas precauções para garantir um bom investimento. Hayden recomenda pesquisar sobre o artista, a própria obra e o negociante de arte. Depois de adquirir a peça, cuide bem dela para manter seu valor e considere fazer um seguro.

Você também pode precisar investir na restauração da obra de arte, que "revitaliza a obra, aumenta sua vida útil, impede sua deterioração e pode elevar o preço final de venda", de acordo com Hayden.

Ao planejar a venda de uma obra de arte, Hayden recomenda obter uma avaliação, verificar a assinatura do artista e consultar os preços praticados em leilões. Uma vez que você conheça o valor de mercado da obra e quaisquer taxas associadas, poderá planejar a melhor forma de vendê-la.

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Como investir em arte com cautela?

Antes de investir em obras de arte, você deve primeiro garantir que contribuiu o suficiente para suas outras contas de investimento, incluindo contas de aposentadoria. A maioria das pessoas aloca apenas uma pequena parte de seus portfólios de investimento em arte, pois ela pode não gerar retornos suficientes para proporcionar uma renda estável.

Você também deve pensar nos tipos de arte em que gostaria de investir e na quantia que pretende gastar inicialmente.

Brownell, que acompanha o valor de sua coleção aproximadamente a cada cinco anos, disse: “Comecei comprando minhas próprias obras e escolhendo peças que eram importantes para mim ou de que eu realmente gostava. Tenho peças pelas quais paguei menos de US$ 1000, e o valor delas aumentou muito desde então. Mas, se você for esperto o suficiente, pode começar com menos.”

Aqui estão algumas dicas de especialistas para obter lucro investindo em arte:

• Tipo de carteira de investimentosCertifique-se de que a arte represente apenas uma pequena parte do seu portfólio. Um consultor financeiro deve ajudá-lo a desenvolver uma estratégia de investimento.
• seja realistaInvestir em arte não é uma forma de enriquecer rapidamente, mas sim um investimento a longo prazo.
• Faça sua própria pesquisaVocê deve acompanhar regularmente os artistas, suas obras e os preços de venda, e tentar tomar decisões objetivas. Por exemplo, Hayden aconselha que, antes de investir na obra de um artista que foi muito popular no ano passado, verifique como suas obras estão sendo vendidas atualmente.
• Compre de um artista ao vivoGrandes artistas falecidos, como Picasso, têm reputações consolidadas e preços condizentes com isso. Mas se você encontrar uma obra de um jovem artista promissor, a obra pode ter um preço inicial mais baixo e valorizar com o tempo, afirma Brownell.
• Considere doar sua obra de arte.Você pode conseguir uma dedução fiscal ao doar itens da sua coleção. Brownell disse: "Nesse caso, o investimento visa compensar parte da sua carga tributária."

Ter essas dicas em mente pode orientar suas compras de arte, especialmente para iniciantes nesse tipo de investimento.

Investir em artes visuais é arriscado?

A maioria dos investimentos envolve algum tipo de risco, e investir em arte não é exceção. O mercado de arte, assim como o de ações e títulos, passa por flutuações periódicas. Além disso, determinar o valor real de uma obra de arte é um desafio, pois depende, em parte, da reputação do artista e da conjuntura econômica geral.

Além disso, a arte não é líquida, o que significa que é difícil converter seu investimento em dinheiro rapidamente. Se você quiser vendê-la, precisará que a obra seja avaliada, encontrar uma casa de leilões disposta a intermediar a venda e torcer para que alguém a compre.

Brownell afirma: "Você pode acabar com muito do seu dinheiro investido em ativos difíceis de vender quando quiser."

Assim como qualquer bem físico, sempre existe o risco de uma obra de arte ser danificada em um acidente ou perder valor devido ao desgaste.

Por esses motivos, é importante fazer sua própria pesquisa, determinar quanto você pode investir e discutir o assunto com um consultor antes de investir nessa classe de ativos. Essa pode ser uma ótima maneira de aproveitar seu portfólio de uma forma diferente.

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