Ficou claro nas últimas semanas que a volatilidade do mercado não vai desaparecer tão cedo. Então, como os investidores podem lucrar — e se adaptar — independentemente das circunstâncias? Aqui estão três estratégias sugeridas pelos principais especialistas internos e colaboradores do MoneyShow.
Poucas coisas são tão emocionantes quanto a disparada dos preços do mercado de ações. Em um momento, seus centros de negócios estarão afundando no abismo. No momento seguinte, você vê a coisa disparar — e começa a procurar freneticamente em agências de notícias, redes sociais ou canais de TV financeiros para descobrir o que aconteceu.
O único problema? Os maiores picos de um dia geralmente ocorrem em mercados de baixa, não em corridas de alta!
Dê uma olhada em Gráfico diário do MoneyShow Isto, com dados da Hulbert Ratings e MarketWatch. O índice Nasdaq 100 foi criado em 100. Desde então, apenas 1985% dos dias de negociação (até meados de 16) ocorreram em mercados de baixa.
No entanto, impressionantes 90% dos maiores dias de "aumento" — ganhos de 10% ou mais — ocorreram durante mercados em baixa. A grande maioria dos aumentos "de foguete" de 5% ou mais fizeram o mesmo.
Depois temos o Dow Jones Industrial Average, o avô dos principais índices. Veja esta tabela com os 10 maiores aumentos percentuais em um dia da Wikipédia.
Você pode ver que 6 dos 10 ocorreram entre 1929 e 1933... dois dos restantes foram em outubro de 2008... enquanto o último foi em março de 2000. O maior ganho foi de 15.3% em março de 1933, enquanto o décimo maior ganho foi de 9.4% em fevereiro de 1932.
Se você conhece o histórico do mercado, sabe um pouco sobre esses períodos. Aconteceu durante, no início ou depois do fim de alguns dos piores mercados de baixa do Dow na história!
Tenha isso em mente quando vir dias como 9 de abril... ou um pico repentino durante o dia. A chave para uma transformação duradoura não é apenas uma ou duas recuperações rápidas. É o processo de construção de uma base estável que pode estabelecer a fundação para um movimento mais robusto e poderoso.
Recentemente discuti duas estratégias para gerar renda neste ambiente de mercado desafiador. Embora vender opções cobertas e colocar opções a descoberto seja uma estratégia conservadora, alguns investidores preferem uma abordagem de "definir e esquecer". Felizmente, há uma solução simples: títulos.
Talvez você nunca tenha investido em um título antes, mas entendê-lo é mais fácil do que você imagina. Quando você compra ações, você se torna dono de uma parte de uma empresa. Mas quando você compra um título, você é um credor da empresa. Como qualquer pessoa que já teve um negócio sabe, os credores recebem o pagamento antes dos proprietários. Caso contrário, os credores tomarão seu negócio.
Um título é um contrato entre um tomador (a empresa) e um credor (o detentor do título). A empresa deve pagar aos detentores de títulos uma quantia predeterminada de juros em datas específicas e então quitar o empréstimo integralmente na data de vencimento. Não há termos ou condições. Não há espaço para manobra. Se a empresa não cumprir essas obrigações, ela estará em inadimplência e terá início o processo de falência.
Se o preço das ações cair, você tem que rezar para que ele suba novamente e o compense. Se o preço do título cair, "não importa", porque a empresa pagará US$ 1,000 por título na data de vencimento do título, não importa o que aconteça. Se não o fizerem, estarão em inadimplência.
A maioria dos títulos é incrivelmente segura. Os títulos com grau de investimento têm uma taxa de inadimplência muito baixa – muito menos que 1%. Os títulos sem grau de investimento, também conhecidos como títulos de alto rendimento ou “lixo”, entram em inadimplência em cerca de 4% das vezes. No entanto, a grande maioria dessas inadimplências vem de títulos com classificação mais baixa, CCC ou inferior. Um título com classificação B- ou superior tem uma chance muito baixa de inadimplência.
Por fim, minha característica favorita dos títulos é que você sabe exatamente quanto ganhará em um período de tempo específico. Você nunca terá esse tipo de certeza com ações.
Em suma, os títulos proporcionam renda e segurança, sem estarem expostos à volatilidade do mercado de ações. Se as flutuações bruscas no mercado de ações estão estressando você, considere transferir algum dinheiro para títulos individuais.
A recente crise do mercado colocou algumas ótimas ações com dividendos à venda. O setor de energia de meio de ciclo tem sido um setor aquecido há vários anos, resultando em altos preços de ações e baixos rendimentos atuais. Eu amo Plains GP Holdings LP (PAGP).
Em 31 de março, o PAGP obteve um retorno de aproximadamente 7%. Agora, com o preço das ações caindo mais de US$ 2, o rendimento está se aproximando de 8%. A PAGP é a empresa com maior crescimento de dividendos no portfólio da Dividend Hunter, crescendo mais de 10% ao ano. Comprar ações da PAGP para venda proporciona um ótimo retorno e crescimento futuro da renda.
Dada a recente crise do mercado, também é uma boa ideia analisar o desempenho do seu portfólio. Embora esta seja uma desaceleração generalizada do mercado, alguns setores e até mesmo ações terão desempenho melhor do que outros. Quando isso acontece, gosto de usar o Magnifi para fazer uma verificação da integridade da carteira.
Ação recomendada: Adquirir PAGP.
