Ficou claro nas últimas semanas que a volatilidade do mercado não vai desaparecer tão cedo. Então, como os investidores podem lucrar — e se adaptar — independentemente das circunstâncias? Aqui estão três estratégias sugeridas pelos principais especialistas internos e colaboradores do MoneyShow.
Poucas coisas são tão emocionantes quanto a disparada dos preços do mercado de ações. Em um momento, seus centros de negócios estarão afundando no abismo. No momento seguinte, você vê a coisa disparar — e começa a procurar freneticamente em agências de notícias, redes sociais ou canais de TV financeiros para descobrir o que aconteceu.
O único problema? Os maiores picos de um dia geralmente ocorrem em mercados de baixa, não em corridas de alta!
Confira este gráfico diário do MoneyShow , com dados da Hulbert Ratings e do MarketWatch. O índice Nasdaq 100 foi criado em 1985. Desde então, apenas 16% dos dias de negociação (até meados de 2024) ocorreram durante mercados em baixa.
No entanto, impressionantes 90% dos maiores dias de "aumento" — ganhos de 10% ou mais — ocorreram durante mercados em baixa. A grande maioria dos aumentos "de foguete" de 5% ou mais fizeram o mesmo.
Depois temos o Dow Jones Industrial Average, o avô dos principais índices. Veja esta tabela com os 10 maiores aumentos percentuais em um dia da Wikipédia.
Você pode ver que 6 dos 10 ocorreram entre 1929 e 1933... dois dos restantes foram em outubro de 2008... enquanto o último foi em março de 2000. O maior ganho foi de 15.3% em março de 1933, enquanto o décimo maior ganho foi de 9.4% em fevereiro de 1932.
Se você conhece a história do mercado financeiro, sabe um pouco sobre esses períodos. Eles ocorreram durante, no início ou após o fim de alguns dos piores mercados de baixa do Dow Jones na história!
Tenha isso em mente quando vir dias como 9 de abril... ou um pico repentino durante o dia. A chave para uma transformação duradoura não é apenas uma ou duas recuperações rápidas. É o processo de construção de uma base estável que pode estabelecer a fundação para um movimento mais robusto e poderoso.
Recentemente discuti duas estratégias para gerar renda neste ambiente de mercado desafiador. Embora vender opções cobertas e colocar opções a descoberto seja uma estratégia conservadora, alguns investidores preferem uma abordagem de "definir e esquecer". Felizmente, há uma solução simples: títulos.
Talvez você nunca tenha investido em um título antes, mas entendê-lo é mais fácil do que você imagina. Quando você compra ações, você se torna dono de uma parte de uma empresa. Mas quando você compra um título, você é um credor da empresa. Como qualquer pessoa que já teve um negócio sabe, os credores recebem o pagamento antes dos proprietários. Caso contrário, os credores tomarão seu negócio.
Um título é um contrato entre um tomador (a empresa) e um credor (o detentor do título). A empresa deve pagar aos detentores de títulos uma quantia predeterminada de juros em datas específicas e então quitar o empréstimo integralmente na data de vencimento. Não há termos ou condições. Não há espaço para manobra. Se a empresa não cumprir essas obrigações, ela estará em inadimplência e terá início o processo de falência.
Se o preço das ações cair, você tem que rezar para que ele suba novamente e o compense. Se o preço do título cair, "não importa", porque a empresa pagará US$ 1,000 por título na data de vencimento do título, não importa o que aconteça. Se não o fizerem, estarão em inadimplência.
A maioria dos títulos é incrivelmente segura. Os títulos com grau de investimento têm uma taxa de inadimplência muito baixa – muito menos que 1%. Os títulos sem grau de investimento, também conhecidos como títulos de alto rendimento ou “lixo”, entram em inadimplência em cerca de 4% das vezes. No entanto, a grande maioria dessas inadimplências vem de títulos com classificação mais baixa, CCC ou inferior. Um título com classificação B- ou superior tem uma chance muito baixa de inadimplência.
Por fim, minha característica favorita dos títulos é que você sabe exatamente quanto ganhará em um período de tempo específico. Você nunca terá esse tipo de certeza com ações.
Em suma, os títulos proporcionam renda e segurança, sem estarem expostos à volatilidade do mercado de ações. Se as flutuações bruscas no mercado de ações estão estressando você, considere transferir algum dinheiro para títulos individuais.
A recente queda do mercado trouxe à tona algumas excelentes ações pagadoras de dividendos. O setor de energia, em meio de ciclo, tem sido um setor aquecido há vários anos, impulsionando os preços das ações e reduzindo os rendimentos atuais. Eu gosto da Plains GP Holdings LP ( PAGP ).
Em 31 de março, o PAGP obteve um retorno de aproximadamente 7%. Agora, com o preço das ações caindo mais de US$ 2, o rendimento está se aproximando de 8%. A PAGP é a empresa com maior crescimento de dividendos no portfólio da Dividend Hunter, crescendo mais de 10% ao ano. Comprar ações da PAGP para venda proporciona um ótimo retorno e crescimento futuro da renda.
Dada a recente crise do mercado, também é uma boa ideia analisar o desempenho do seu portfólio. Embora esta seja uma desaceleração generalizada do mercado, alguns setores e até mesmo ações terão desempenho melhor do que outros. Quando isso acontece, gosto de usar o Magnifi para fazer uma verificação da integridade da carteira.
Ação recomendada: Adquirir PAGP.
