Mudanças contínuas no uso da inteligência artificial e nos modelos de pagamento

Nos últimos três anos, as empresas têm adquirido inteligência artificial da mesma forma que adquirem assinaturas do Microsoft 365.

O serviço foi realizado por um preço fixo, como um item separado adicionado à fatura do Zoom, sem perguntas complicadas. Os responsáveis ​​pelo orçamento ficaram satisfeitos, a equipe de TI concluiu a tarefa e os engenheiros de um dos departamentos de produto começaram a usar essas tecnologias de maneiras que ninguém no setor financeiro compreendia totalmente.

Mas essa era acabou.

Em 14 de maio, a Anthropic anunciou a separação do uso baseado em agentes de suas assinaturas na nuvem, disponibilizando-o sob um sistema de créditos baseado no consumo, a partir de 15 de junho. O GitHub Copilot também fará a transição para um sistema de Créditos de IA baseado em tokens em 1º de junho.

As licenças empresariais legadas da Anthropic são canceladas na renovação. Uma alteração no mecanismo de tokenização de dados do Cloud Opus 4.7 já causou um aumento de até 27% na cobrança de algumas APIs, sem qualquer ajuste na página de preços publicada.

A unidade de medida usada para o cálculo de custos mudou, não o preço anunciado da própria unidade. Essa é uma distinção crucial que a maioria das equipes de compras corporativas não precisou considerar antes.

A maioria dos diretores financeiros (CFOs) ainda não está ciente dessas mudanças.

Implicações de custo

Mas as implicações de custo estão se tornando cada vez mais evidentes. A Uber já havia esgotado seu orçamento de IA para 2026 em abril. Seu diretor de tecnologia (CTO) disse ao The Information que a empresa estava "de volta à estaca zero para replanejar". E em uma pesquisa recente da KPMG, as empresas americanas esperam gastar, em média, US$ 207 milhões em IA nos próximos 12 meses, quase o dobro do que gastaram um ano atrás.

Dados do Goldman Sachs mostram que grandes empresas já estão ultrapassando seus orçamentos para IA em várias vezes. O CEO da Salesforce, Marc Benioff, afirmou que a fatura da empresa com serviços de IA chegará a aproximadamente US$ 300 milhões este ano. Ele expressou esperança em um "roteador inteligente" que possa identificar consultas que exigem os modelos mais poderosos e caros, e aquelas que podem ser processadas com modelos menos dispendiosos.

A Meta removeu o ranking interno de token maxxing que seus engenheiros haviam criado. A Microsoft chegou a revogar o acesso de funcionários ao Cloud Code em vários departamentos de produtos importantes.

O aspecto que a maioria das reportagens da mídia ignorou é que esta história se concentra principalmente no lado do comprador. O que está acontecendo na Anthropic e na OpenAI é interessante, mas o que acontece do outro lado da conta é ainda mais importante. O que um diretor financeiro faz quando sua conta de IA dobra no meio do ano, com apenas 30 dias de aviso prévio e sem direito contratual de objeção?

O que faz a Consultora Jurídica Geral (CG) quando analisa um contrato com um fornecedor e descobre que ele se baseia em um modelo de contrato de Software como Serviço (SaaS) que não inclui o conceito de tokenizador de dados, não concede direitos de auditoria, não especifica um prazo de aviso prévio para alterações de preço e não contém uma cláusula de rescisão de valor real?

A analogia correta

A analogia mais apropriada aqui não é com software, mas sim com eletricidade. Quando você compra eletricidade, você sabe o preço por unidade, pode ler o medidor, seu contrato inclui prazos de aviso prévio e proteção contra alterações de tarifa, e existe um órgão regulador que determina o que os fornecedores podem e não podem fazer.

Mas nenhuma dessa infraestrutura de TI está ainda disponível para suportar o consumo de IA. As empresas fecharam contratos quando o uso era fixo e previsível. Agora, o medidor está funcionando e, em muitos casos, o contrato não lhes dá visibilidade das taxas de consumo, nenhum direito de contestar as leituras e nenhum recurso viável caso os números se tornem irrazoáveis.

O que o "custo total de propriedade" da IA ​​representa em empresas que nunca tiveram uma função de FinOps é, francamente, uma completa bagunça. Seu uso é distribuído entre equipes, muitas vezes sem autorização, e gerenciado por meio de cartões departamentais que não passam pelo departamento central de compras. Como resultado, a fatura da IA ​​não é uma única fatura, mas sim quinze faturas espalhadas por relatórios de despesas e orçamentos de TI ocultos, sem qualquer coordenação entre elas.

Pela primeira vez, muitas equipes financeiras terão uma visão real da situação quando alguém compilar os dados e anunciar os números publicamente. Para muitas empresas, esse momento chegará em agosto.

As empresas que agora começam a recuar — restringindo o acesso dos funcionários a ferramentas inteligentes, limitando o uso de modelos mais avançados e revogando licenças discretamente — não o fazem porque a IA deixou de funcionar. Elas o fazem porque o modelo de custos comprometeu a viabilidade econômica e os contratos existentes não lhes dão poder de negociação.

Coisas específicas que os compradores devem exigir.

Há pontos específicos que os compradores devem exigir agora. Primeiro, cláusulas claras de aviso prévio de alteração de preço — cláusulas reais, não escondidas nos termos e condições — que exijam aviso prévio e claro antes de qualquer alteração na estrutura de preços. Segundo, cláusulas de estabilidade do tokenizador: um compromisso de que o método de cálculo da depreciação não sofrerá alterações significativas sem renegociação.

Além disso, o direito de auditar os dados de consumo deve ser assegurado , e os termos para a saída e transferência de dados não devem exigir uma batalha judicial para serem aplicados. Permanece, no entanto, a questão da solidez dos contratos atuais quando os mecanismos fundamentais de mensuração mudam. Suspeito que a maioria careça dessa solidez, visto que ninguém que redigiu os acordos de IA em 2023 ou 2024 previu que a unidade de consumo se tornaria um alvo móvel.

O momento é crucial aqui. O período de testes de dois meses do OpenAI Codex, assim como o aumento de 50% na capacidade da Anthropic, termina em meados de julho. Isso significa que a janela para uso com suporte e alta capacidade está aberta. Mas a cobrança começará em agosto. Portanto, as equipes que ainda não incluíram IA em seus orçamentos estão prestes a enfrentar essa realidade, estejam preparadas ou não.

Motivos de gasto

As empresas que se destacarão nessa área não são simplesmente aquelas que reduziram seus gastos, mas sim aquelas que compreendem plenamente o que estão gastando, por que estão gastando e o valor que estão obtendo com isso. Mais importante ainda, são as empresas que estruturaram seus contratos com a flexibilidade necessária para garantir estabilidade quando as circunstâncias e regulamentações mudarem.

Isso exige a construção de bases com as quais a maioria dos compradores de IA não está familiarizada: relacionamentos sólidos e adequados com fornecedores, uma função dedicada de FinOps e contratos estruturados como compras de serviços públicos, em vez de assinaturas de software. Esses elementos são essenciais para alcançar o sucesso comercial com IA.

A era das taxas fixas acabou. A questão agora é se os contratos, as funções financeiras e os marcos legais estão preparados para essa mudança. Para a maioria das empresas, a resposta é não. Mas os projetos de lei que entrarão em vigor em agosto obrigarão todos a reconsiderar seriamente essa ideia.